Van verzekeringswereld naar pensioentester

Vroeger testte een actuaris misschien twintig voorbeeldberekeningen in Excel. Nu test dezelfde actuaris in één keer de complete pensioenportefeuille van 50.000 deelnemers. Dat is de realiteit voor professionals die de overstap maken van verzekeringen naar pensioenen. In deze blog vertelt Renske Molenwijk, actuaris bij Colosseus, hoe zij de sprong waagde naar de pensioenwereld en waarom geautomatiseerd testen het verschil maakt tussen hopen dat het goed gaat en wéten dat elke deelnemer krijgt waar hij recht op heeft.

Een onverwachte wending
Nadat ik jarenlang als zzp'er actief was in de wereld van levensverzekeringen, was ik toe aan iets nieuws. De pensioenwereld trok mijn aandacht omdat daar momenteel zoveel gebeurt. Via via kwam ik in gesprek met Marco de Groot, mede-eigenaar van Colosseus. Toen ik hem over mijn interesse in de pensioenwereld vertelde, vroeg hij me of ik niet in vaste dienst wilde komen. Anderhalf week later was het rond. Nu doe ik vergelijkbaar werk als voorheen, maar dan toegepast op pensioenen. En met collega's - dat mis je als zzp'er.

De mens achter de Wtp-transitie
De pensioenwereld van nu maakt mijn werk relevanter dan ooit. Ik test aanpassingen voor de nieuwe wet toekomst pensioenen (Wtp) en zorg dat deelnemers goed overgaan naar persoonlijke pensioenpotten. Die maatschappelijke betrokkenheid komt hier veel sterker naar voren dan in mijn vorige werkveld.

Vanuit mijn achtergrond als actuaris zie ik dat de grootste uitdaging op meerdere punten zit. Natuurlijk ligt de focus nu op systemen aanpassen - zorgen dat alles doet wat je hebt afgesproken. Daarna volgt een efficiëntieslag.

Maar dan begint het echte werk pas: het menselijke aspect. Communicatie naar deelnemers wordt een enorme klus. Medewerkers moeten niet alleen nieuwe systemen leren, ze moeten ook hun gevoel voor de materie opnieuw ontwikkelen. Als je beleidskeuzes maakt, moet je weten wat dat betekent voor je deelnemers. Dat fingerspitzengefühl moet zich helemaal opnieuw ontwikkelen. We hebben nog een paar stappen te gaan.

Schaalbaarheid maakt het verschil
Samen met collega's werk ik aan een bijzondere manier van testen. Waar berekeningen traditioneel met Excel worden getest - voorbeeldje voor voorbeeldje - gebruiken wij een testtool waar je een model inbouwt. Het grote voordeel? Schaalbaarheid en betrouwbaarheid.

Zet alle deelnemers erin en je ziet direct of de berekeningen kloppen. Het model genereert zelf een testset die alle bijzonderheden raakt. Een voorbeeld: je denkt al snel in gepensioneerden en actieven, maar sommige mensen zijn deels gepensioneerd. Die vallen tussen wal en schip als je te simpel denkt. Het model vergeet niets en documenteert alles.

Puzzelen met pensioenvermogen
Voor pensioenfondsen is deze aanpak waardevol. Je doet de toets voor élke deelnemer - krijgt hij of zij het vermogen dat volgens reglement is toebedeeld? Elke maand komt er een nieuwe systeemversie. Met ons model toets je snel of uitkomsten nog kloppen.

Mijn werk geeft de meeste voldoening als ik verschillen spot en kan achterhalen waardoor ze ontstaan. Soms kun je precies aangeven: jullie systeem gebruikt deze tabel niet. Het blijft puzzelen - links een cijfer, rechts een cijfer, zoek de reden. Dat uitpluizen, daar word ik blij van.

Klaar voor de toekomst?
De overstap naar pensioenen was een sprong in het diepe. Maar juist die combinatie van ervaring uit een andere sector en frisse blik blijkt waardevol. Geautomatiseerd testen geeft de zekerheid dat miljoenen Nederlanders krijgen waar ze recht op hebben.

Ben je benieuwd hoe geautomatiseerd testen jouw pensioenadministratie kan verbeteren? Neem contact met ons op. We delen graag onze ervaringen.

Renske Molenwijk, actuaris bij Colosseus